..Técnico Bancário Novo -Apostila CEF Caixa Econômica Federal teoria e questões cesgranrio 2024

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Apostila comentada e atualizado, com teoria, dicas, esquemas e questões de concursos por assunto, rigorosamente conforme edital CESGRANRIO 2024 - RETIFICADO

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CONTEÚDO PROGRAMÁTICO:

CONTEÚDO PROGRAMÁTICO CONHECIMENTOS BÁSICOS/TBN E TBN TI

 LÍNGUA PORTUGUESA Profa. Flaviana Eufrasio 60p

1 - Compreensão e interpretação de textos.

2 - Argumentação e persuasão.

3 - Comunicação assertiva: Linguagem simples, concisa, objetiva;

4 - Organização textual;

5 - Coesão e Coerência;

6 - Tipologia textual.

7 - Ortografia oficial.

8 - Acentuação gráfica.

9 - Emprego do sinal indicativo de crase.

7 - Sintaxe da oração e do período.

8 - Pontuação.

9 - Concordância nominal e verbal.

10 - Regência nominal e verbal.

11 - Significação das palavras.

12 - Colocação do pronome átono.

13 - Redação Oficial: escrita de textos formais e Manual de Redação da Presidência da República (disponível no sítio do Planalto na internet).

14 - Novo Acordo ortográfico

LÍNGUA INGLESA, Profa. Nádia Vasconcelos 

Conhecimento de um vocabulário fundamental e dos aspectos gramaticais básicos para a compreensão de textos.

MATEMÁTICA FINANCEIRA, Prof. Oscar Queiroz 

1 - Conceitos gerais - o conceito do valor do dinheiro no tempo; Fluxos de caixa e diagramas de fluxo de caixa; Equivalência financeira.

 2 - Sequências - lei de formação de sequências e determinação de seus elementos; progressões aritméticas e progressões geométricas.

3 - Juros Simples - cálculo do montante, dos juros, da taxa de juros, do principal e do prazo da operação financeira.

4 - Juros Compostos - cálculo do montante, dos juros, da taxa de juros, do principal e do prazo da operação financeira.

5 - Descontos - cálculo do valor atual, do valor nominal e da taxa de desconto.

6 - Sistemas de Amortização - sistema PRICE (método das prestações constantes); sistema SAC (método das amortizações constantes).

7 - Uso da HP12C

NOÇÕES DE PROBABILIDADE E ESTATÍSTICA 

1 - Representação tabular e gráfica.

2 - Medidas de tendência central (média, mediana, moda, medidas de posição, mínimo e máximo) e de dispersão (amplitude, amplitude interquartil, variância, desvio padrão e coeficiente de variação).

3 - Cálculo de probabilidade.

4 - Teorema de Bayes e Probabilidade condicional.

5 - População e amostra.

6 - Correlação linear simples.

7 - Ciência de dados, People analytics.

8 - Modelos preditivos. (Inferência na regressão, análise de variância e covariância, critérios de significância).

COMPORTAMENTOS ÉTICOS E COMPLIANCE

1 - Prevenção à lavagem de dinheiro:

Lei nº 9.613/98 e suas alterações;

Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 e

Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020 e suas alterações, Resolução CVM 50/2021.

2 - Conceitos e medidas de enfrentamento ao assédio moral e sexual.

3 - Atitudes éticas, respeito, valores e virtudes; noções de ética empresarial e profissional. A gestão da ética nas empresas públicas e privadas.

Código de Ética, Conduta e integridade (disponível no sítio da CAIXA na internet).

4 - Segurança da informação: fundamentos, conceitos e mecanismos de segurança; Segurança cibernética: Resolução CMN nº 4893, de 26 de fevereiro de 2021.

7 - Artigo 37 da Constituição Federal (Princípios constitucionais da Administração Pública: Princípios da legalidade, impessoalidade, moralidade, publicidade e eficiência).

8 - Sigilo Bancário:  Lei Complementar nº 105/2001 e suas alterações.

9 - Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD): Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018 e suas alterações.

10 - Legislação anticorrupção: Lei nº 12.846/2013 e Decreto nº 8.420/2015 e suas alterações.

11 - Política de Responsabilidade Socioambiental da Caixa Econômica Federal (disponível no sítio da CAIXA na internet).

13 - Boas práticas de governança corporativa.

CONHECIMENTOS ESPECÍFICOS

TÉCNICO BANCÁRIO NOVO

CONHECIMENTOS BANCÁRIOS: Prof. Nando / Jacinto Feitosa

1 - Estatuto Social da CAIXA (Disponível no sítio da Caixa Econômica Federal).

2 - Sistema Financeiro Nacional: Estrutura do Sistema Financeiro Nacional; Órgãos normativos e instituições supervisoras, executoras e operadoras.

3 - Mercado financeiro e seus desdobramentos (mercado monetário, de crédito, de capitais e cambial).

3 - Os bancos na Era Digital: Atualidade, tendências e desafios.

4 - Internet banking.

5 - Mobile banking.

6 - Novos modelos de negócios.

7 - Fintechs, startups e big techs.

8 - Sistema de bancos-sombra (Shadow banking).

9 - Moedas e ativos digitais: blockchain, bitcoin e demais criptomoedas.

10 - Correspondentes bancários.

11 - Sistema de pagamentos instantâneos (PIX, DREX).

12 - Open finance: Real digital.

13 - Transformação digital no Sistema Financeiro.

14 - Moeda e política monetária: Políticas monetárias convencionais e não-convencionais (Quantitative Easing);

15 - Taxa SELIC e operações compromissadas; O debate sobre os depósitos remunerados dos bancos comerciais no Banco Central do Brasil.

16 - Orçamento público, títulos do Tesouro Nacional e dívida pública.

17 - Produtos Bancários: Programas sociais e Benefícios do trabalhador; Noções de cartões de crédito e débito, crédito direto ao consumidor, crédito rural, poupança, capitalização, previdência, consórcio, investimentos e seguros.

18 - Noções de Mercado de capitais.

19 - Noções de Mercado de Câmbio: Instituições autorizadas a operar e operações básicas.

20 - Regimes de taxas de câmbio fixas, flutuantes e regimes intermediários.

21 - Taxas de câmbio nominais e reais;

22 - Impactos das taxas de câmbio sobre as exportações e importações.

23 - Diferencial de juros interno e externo, prêmios de risco, fluxo de capitais e seus impactos sobre as taxas de câmbio.

24 - Dinâmica do Mercado: Operações no mercado interbancário.

25 - Mercado bancário: Operações de tesouraria, varejo bancário e recuperação de crédito.

26 - Taxas de juros de curto prazo e a curva de juros; taxas de juros nominais e reais.

27 - Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval; fiança; penhor mercantil; alienação fiduciária; hipoteca; fianças bancárias.

28 - Autorregulação bancária.

29 - Lei Complementar nº 7/1970 (PIS).

30 - Lei nº 8.036/1990 (FGTS): possibilidades e condições de utilização/saque.

31 - Certificado de Regularidade do FGTS.

32 - Guia de Recolhimento (GRF).

33 - Lei nº 10.836/2004 (Bolsa Família).

34 - Produtos: Abertura e movimentação de contas: documentos básicos.

35 - Pessoa física e pessoa jurídica: capacidade e incapacidade civil, representação e domicílio.

36 - Sistema de pagamentos brasileiro.

37 - Lei nº 7.998/1990 (Programa Desemprego e Abono Salarial - beneficiários e critérios para saque).

38 - Saúde e bemestar, ergonomia.

39 - Negociação, escuta empática.

40 - Noções de estratégia empresarial: análise de mercado, forças competitivas, imagem institucional, identidade e posicionamento.

41 - Segmentação de mercado. CRM.

42 - Características dos serviços: intangibilidade, inseparabilidade, variabilidade e perecibilidade.

43 - Gestão da qualidade em serviços.

44 - Lei nº 7.998/1990 (Programa Desemprego e Abono Salarial - beneficiários e critérios para saque)

CONHECIMENTOS DE TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO E COMUNICAÇÃO, Prof. Augusto César 

1 - Conhecimento Edição de textos, planilhas e apresentações (ambientes Microsoft Office - Word, Excel e PowerPoint - versão O365, Outlook).

2 - Segurança da informação: Fundamentos, conceitos e mecanismos de segurança; Noções sobre gestão de segurança da informação: normas NBR ISO/IEC 27001 e 27002; Segurança cibernética: Resolução CMN nº 4893, de 26 de fevereiro de 2021, Prevenção e reação a riscos cibernéticos nos negócios.

3 - Conceitos de organização e de gerenciamento de informações, arquivos, pastas e programas.

4 - Redes de computadores: Conceitos básicos, ferramentas, aplicativos e conceitos/procedimentos de Internet e Intranet. Fundamentos de comunicação de dados; meios físicos de transmissão.

5 - Navegador Web (Microsoft Edge versão 91 e Mozilla Firefox versão 78 ESR), busca e pesquisa na Web.

6 - Correio eletrônico, grupos de discussão, fóruns e wikis.

7 - Redes Sociais (Twitter, Facebook, Linkedin, WhatsApp, YouTube, Instagram e Telegram).

8 - Visão geral sobre sistemas de suporte à decisão e inteligência de negócio.

9 - Conceitos de tecnologias e ferramentas multimídia, de reprodução de áudio e vídeo.

10 - Ferramentas de produtividade e trabalho a distância (Microsoft Teams, Cisco Webex, Google Hangout, Zoom, Google Drive e Skype).

11 - Noções/Fundamentos de Inteligência Artificial, Analytics, Blochchain, Openbanking, Machine Learning, Data Science. (Temáticas também trabalhadas na Trilha UC_PLAY Cultura Digital).

11.1 Noções/Fundamentos de Inteligência artificial generativa, algorítimos, ChatGPT (Transações via CHATBOT), edição de prompt, 3D, metaverso, robótica, Cloud Computing.

12 - Noções de Transformação Digital;

13 - Noções sobre Inovação;

14 - Noções sobre Líderes Digitais;

15 - Noções sobre Agilidade: O "ser digital" e a transformação das empresas; Startups e Fintechs; Paradigma Ágil; O Manifesto Ágil, os conceitos e os valores da agilidade; O perfil de um profissional ágil; Como identificar e entregar "valor" para o cliente digital.

16 - Noções sobre Open Finance;

17 - Noções de Compliance; Noções de LGPD.

CONHECIMENTOS E COMPORTAMENTOS DIGITAIS: Prof. Janilson Santos 

1 - Mindset de crescimento, Paradigma da abundância.

2 - Intraempreendedorismo.

3 - Design Thinking, Design de Serviço.

4 - Metodologias ágeis, Lean Manufacturing, SCRUM.

5 - Resolução de problemas complexos, visão sistêmica e estratégica.

6 - Ciência de dados.

8 - Senso colaborativo e disposição para somar pontos de dista divergentes.

9 - Pensamento computacional.

10 - Análise de Negócios.

11 - Liderança, autoliderança e liderança de equipes.

12 - Autodesenvolvimento.

13 - Experiência do consumidor (Customer experience).

14 - Inteligência emocional,

15 - Desenvolvimento sustentável (Pacto global e Objetivos de Desenvolvimento Sustentável - ODS),

16 - Objetivos-chaves para resultados (OKR).

17 - Gestão do tempo e produtividade.

18 - Técnicas e boas práticas para o trabalho à distância.

19 - Aprender a aprender e Aprendizagem contínua (Life long learning).

ATENDIMENTO BANCÁRIO: 

 1 - Ações para aumentar o valor percebido pelo cliente.

2 - Gestão da experiência do cliente.

3 - Técnicas de vendas: da pré-abordagem ao pós-vendas.

4 - Noções de marketing digital: geração de leads; técnica de copywriting; gatilhos mentais; Inbound marketing.

 5 - Ética e conduta profissional em vendas.

6 - Clientecentrismo.

7 - Padrões de qualidade no atendimento aos clientes, escuta ativa e empática, clareza, objetividade e cortesia na comunicação.

8 - Atendimento qualificado por canais remotos.

9 - Comportamento do consumidor e sua relação com vendas e negociação.

10 - Política de Relacionamento com o Cliente: Resolução n°. 4.539 de 24 de novembro de 2016 e Resolução CMN 4.949/21.

11 - Resolução CMN nº 4.860, de 23 de outubro de 2020 que dispõe sobre a constituição e o funcionamento de componente organizacional de ouvidoria pelas instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. 12 - Resolução CMN nº 3.694/2009 e alterações.

13 - Diversidade e Inclusão: Lei Brasileira de Inclusão da Pessoa com Deficiência (Estatuto da Pessoa com Deficiência): Lei nº 13.146, de 06 de julho de 2015.

14 - Código de Proteção e Defesa do Consumidor: Lei nº 8.078/1990 (versão atualizada).

15 - Autorregulação bancária: SARB nº 004/2009 - Normativo de atendimento ao consumidor na rede de agências bancárias. SARB 023/2020 - normativo de relacionamento com o consumidor idoso, Lei n° 10.741 de 2003 - Estatuto do Idoso, assim como as 13.466/2017 (acima de 80 anos) e 14.364/2022 (acompanhantes de idosos), SARB 024/2021 - normativo de relacionamento com consumidores potencialmente vulneráveis,

16 - Lei n° 12.764 de 2012 sobre atendimento prioritário a pessoas com transtorno do espectro autista.

17 - Decreto nº 8.727 de 2016 dispõe sobre o uso do nome social e o reconhecimento da identidade de gênero de pessoas travestis e transexuais.

18 - Decreto nº 5.296 de 2004 relacionado à prioridade de atendimento às pessoas que especifica e promove a acessibilidade das pessoas portadoras de deficiência ou com mobilidade reduzida, Decreto nº 5.904 de 2006 sobre o direito da pessoa com deficiência visual de ingressar e permanecer em ambientes de uso coletivo acompanhada de cão-guia.